Scoprite di più su leva e margine e come possono esservi utili nel trading su forex, oro e altro.

Vi sarà capitato di sentire il termine "leva" usato dai trader o nel mondo della finanza, ma cosa significa veramente? La leva finanziaria è uno strumento utilizzato dagli investitori o dai trader per amplificare i rendimenti di un investimento. È un servizio offerto dai broker o dalle istituzioni finanziarie che consente ai clienti di assumere posizioni più ampie con un capitale inferiore.

Ad esempio, consideriamo un'operazione sul mercato forex in cui un investitore vuole andare long su 1 lotto standard (100.000 euro) della coppia forex EUR/USD a un tasso di cambio di 1,1000. Il broker dell'investitore offre una leva di 1:500 su questo particolare strumento. Ciò significa che l'investitore deve versare solo 200 euro come margine per poter effettuare l'operazione. 

Se il tasso di cambio EUR/USD aumenta fino a 1,1005, l'investitore realizzare un profitto di (1,1005 - 1,1000 ) * 100.000 = $50 quando chiudono la posizione. Se l'EUR/USD scende a 1,0995, l'investitore subire una perdita (1.1000 – 1.0995 ) * 100,000 = $50. 

In termini più semplici, quando si detiene una posizione con leva finanziaria, le perdite e i profitti si basano sull'importo nozionale dell'operazione e non sul capitale. 

Nel contesto dei contratti per differenza (CFD), la leva finanziaria consente agli investitori di operare sui movimenti di prezzo di uno strumento finanziario senza possedere effettivamente l'attività sottostante. Ciò significa che gli investitori possono effettuare un'operazione in CFD con un capitale inferiore a quello che sarebbe altrimenti necessario per negoziare l'attività sottostante.

I pro e i contro della leva finanziaria

Tuttavia, gli investitori devono tenere presente che la leva finanziaria è un'arma a doppio taglio. Come abbiamo visto nell'esempio di EUR/USD, se da un lato una posizione con leva finanziaria può amplificare i profitti, dall'altro amplifica le perdite dello stesso importo. 

I vantaggi dei CFD con leva finanziaria includono:

• La possibilità di fare trading con un capitale ridotto
• Il potenziale di generare maggiori rendimenti su un investimento
• La possibilità di andare long o short su un'attività, consentendo agli investitori di trarre profitto sia dall'aumento che dal calo dei prezzi.

Gli svantaggi della leva finanziaria includono:

• Il potenziale di perdite più elevate se l'operazione si muove contro l'investitore
• La necessità di gestire attentamente il rischio, poiché l'uso della leva finanziaria può amplificare le perdite e i guadagni.

Che cos'è il margine? In che modo è correlato alla leva finanziaria?

La relazione tra leva e margine è importante da comprendere. Il margine è la quantità di capitale che un investitore deve mettere a disposizione per effettuare un'operazione con leva finanziaria. Nel caso di un CFD, il requisito di margine dipenderà dal livello di leva scelto dall'investitore o offerto dal broker, che, nel caso di PU Prime, è fino a 1:500 sulle principali coppie FX, oro e petrolio greggio. 

Il margine è sempre espresso come percentuale dell'importo nozionale di un'operazione, e indica il capitale necessario per aprire l'operazione. Ad esempio, un requisito di margine di 10% per andare long su 1 oz di oro significa che è necessario un capitale di $200 se il prezzo attuale dell'oro è di $2000.

Pertanto, il margine è sempre l'inverso della leva finanziaria. Come formula:

Margine % = 1/Leva

Più alto è il livello di leva finanziaria, più basso sarà il margine richiesto.

A che livello devo impostare la mia leva finanziaria?

Come già detto, la leva finanziaria comporta anche un rischio maggiore. Questo è il motivo per cui vengono offerti leveraggi elevati solo per strumenti altamente liquidi come l'EUR/USD.

Per i trader che desiderano ridurre al minimo il rischio, alcuni broker di CFD offrono anche opzioni di leva flessibile: i trader di forex su PU Prime possono scegliere tra una leva di 1:100 o 1:500 sulle principali coppie di forex, sull'oro, sulla maggior parte degli indici e sul petrolio greggio.

Tuttavia, le leve più alte possono essere uno strumento potente per i trader esperti, aprendo maggiori opportunità per le strategie di trading avanzate o persino per gli scalper, soprattutto perché questi ultimi si basano sul prendere decisioni rapide su piccoli movimenti. Per i trader esperti che desiderano una maggiore flessibilità nel trading, PU Prime offre un conto pro con leva fino a 1:1000 su prodotti selezionati.

Per saperne di più sui tipi di conto di PU Prime e sulle loro leve, cliccate qui.