Che cos'è un CFD nel trading? Capire il contratto per differenza

Nel mondo del trading esistono diverse strategie di trading che si adattano a trader diversi con obiettivi finanziari e propensione al rischio unici. Alcune di queste tecniche sono altamente tecniche, mentre altre sono semplici. Dipende dal trader quale tecnica sceglie e poi mette in pratica per ottenere un profitto. Le strategie di trading più comuni sono quelle che richiedono un lavoro minimo e offrono un profitto accettabile. 

Una strategia di trading interessante è il trading di CFD, noto anche come trading di contratti per differenza. Si tratta di una strategia molto particolare, in quanto i trader che negoziano un'attività non la possiedono direttamente, ma realizzano profitti solo speculando sulle sue differenze di prezzo. Questo tipo di strategia di trading funziona meglio nel trading a breve termine e nei mercati volatili. Questo tipo di trading presenta alcuni rischi e benefici e in questo articolo vi forniremo tutto ciò che dovete sapere sul trading di CFD e non solo. 

Che cos'è il trading di CFD?

I contratti per differenza, o CFDS, sono un tipo affascinante di strategia di trading. Con i CFD, i trader speculano sulle differenze di prezzo e realizzano un profitto senza possedere effettivamente l'attività sottostante. Ciò significa che, senza possedere l'attività, i trader possono sperimentare il mercato e le sue fluttuazioni. Questa strategia è estremamente efficiente in termini di capitale ed è ampiamente disponibile sulla maggior parte delle piattaforme di trading in tutto il mondo. Quando si effettuano i CFD, il trader e il broker si accordano per scambiare la differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura dell'asset. La maggior parte del trading di CFD si svolge online, pertanto le leggi e i regolamenti sul trading online si applicano sia al trader che alla piattaforma. 

In poche parole, i trader che fanno trading con i CFD speculano se il prezzo di un'attività salirà o scenderà. Se ipotizzano che il prezzo salga e lo fa, ottengono un profitto. Allo stesso modo, se ipotizzano che il prezzo scenderà e lo fa, ottengono un profitto. Tutto questo avviene tra il trader e la piattaforma di intermediazione, dove il trader non possiede mai gli asset sottostanti. 

Anche se il concetto di trading di CFD sembra abbastanza semplice, può diventare complicato molto rapidamente. Poiché il trader sta solo speculando sui movimenti dei prezzi, dipende dalla discrezione della piattaforma di brokeraggio in cui si trova tutto il capitale. Se la piattaforma di brokeraggio incontra difficoltà tecniche o è minacciata, il trader può correre dei rischi. 

Come funziona il trading di CFD?

Un'operazione in CFD viene condotta tra due parti: il trader e il broker. Il broker possiede la piattaforma di intermediazione attraverso la quale vengono regolate tutte le transazioni. In primo luogo, i trader acquistano un CFD a un prezzo concordato dal broker. Questo CFD può essere di qualsiasi classe di attività, come azioni o materie prime. Il trader va long se ritiene che il prezzo salirà e va short se ritiene che il prezzo scenderà. È possibile calcolare il profitto o la perdita con la seguente formula:

Differenza di prezzo x numero di CFD

Quando si apre una posizione in CFD, è necessario conoscere due tipi di margini. Per aprire una posizione è necessario un margine iniziale, mentre per mantenerla aperta è necessario un margine di mantenimento. Se il mercato oscilla e il vostro saldo nel conto azionario scende al di sotto di un certo punto, la piattaforma di brokeraggio può avviare una richiesta di margine, che dovrete soddisfare; in caso contrario, la vostra posizione potrebbe essere sciolta. 

Perché i CFD sono illegali negli Stati Uniti?

I CFD sono illegali negli Stati Uniti perché offrono un'elevata leva finanziaria, il che significa che il margine di profitto e di perdita fluttua in modo significativo. Questo è uno dei motivi principali per cui il trading di CFD è illegale negli Stati Uniti e in pochi altri Paesi. Tuttavia, il trading di CFD è perfettamente legale e abbastanza famoso in paesi come il Regno Unito, il Canada, l'Australia e la maggior parte dei paesi europei. 

Il trading di CFD è come il gioco d'azzardo?

Non proprio. Il trading di CFD è una strategia ampiamente utilizzata nel trading per ottenere profitti e accedere a mercati più ampi che potrebbero non essere possibili con il trading tradizionale. Il gioco d'azzardo, invece, è un gioco di fortuna il cui esito dipende in larga misura dalla fortuna o da eventi casuali. 

Il trading di CFD è adatto ai principianti?

Il trading di CFD è una strategia eccellente da implementare nel trading se i trader la comprendono a fondo. Ai trader principianti che desiderano iniziare a operare con i CFD, consigliamo di utilizzare un conto demo per fare pratica e acquisire esperienza. La maggior parte delle piattaforme di trading online offre un conto demo, un ambiente simulato in cui i trader possono esercitarsi nel trading e sperimentare le fluttuazioni del mercato reale senza utilizzare alcun capitale reale. Questo è molto utile per i trader che si affacciano per la prima volta al mondo del trading e che vogliono fare esperienza diretta. 

Contratto per differenza (CFD): Panoramica ed esempi

Sappiamo che nei contratti per differenza (CFD) i trader speculano sulle differenze di prezzo e realizzano un profitto senza possedere effettivamente l'attività sottostante. Ciò significa che gli asset possono essere situati al polo nord o al polo sud; una persona seduta all'equatore può trarre profitto dalla differenza di prezzo dell'asset senza possederlo. Si tratta di una svolta nel mondo del trading, che ha aperto grandi porte al trading globale e alla creazione di profitti. 

Un esempio significativo di trading di CFD è il trading di petrolio. In genere, quando si negozia il petrolio, lo si fa in termini di barili. Il mercato del petrolio è altamente redditizio e probabilmente uno dei mercati più richiesti al mondo. Prima del trading con i CFD, se qualcuno voleva commerciare il petrolio, doveva acquistare fisicamente i barili di petrolio da qualsiasi parte del mondo e trasportarli nella propria sede. Questa non è un'idea molto favorevole al commercio.

Poiché il trading di CFD offre la possibilità di speculare sul prezzo senza possedere l'asset, chiunque può entrare nel mercato del petrolio, speculare sul rialzo o sul ribasso del prezzo e potenzialmente realizzare un profitto senza dover mai spostare un solo barile di petrolio. Questo è il potere del trading di CFD, che ha rivoluzionato il mondo del trading. 

Tutto quello che c'è da sapere sui CFD

Ecco tutto quello che c'è da sapere sul trading di CFD:

Costi di negoziazione

Ogni volta che si opera su una piattaforma online, la piattaforma di brokeraggio prevede una serie di spese. Queste spese possono essere le commissioni, che sono il modo in cui la piattaforma realizza i suoi profitti, o possono essere gli spread, che sono la differenza tra il prezzo di domanda e il prezzo di offerta del CFD. In ogni caso, ogni volta che si opera con una piattaforma, si dovranno pagare delle commissioni. Alcune piattaforme offrono funzioni e strumenti di trading avanzati a fronte di un premio mensile. 

Oneri di finanziamento

Sappiamo che le operazioni in CFD sono principalmente posizioni con leva finanziaria. Ciò significa che si lavora con un importo in prestito. Le spese di finanziamento sono le commissioni che si pagano sui prestiti. Dipende dalla piattaforma di brokeraggio quanto vi addebitano e con quale frequenza. Per mantenere la posizione a galla, i trader devono pagare regolarmente queste spese di finanziamento. 

Commissioni di rinnovo 

I contratti CFD in genere non hanno scadenza, ma se sono basati su materie prime, potrebbero avere una data di scadenza. Se la data di scadenza arriva e non avete ancora sciolto la vostra posizione, la piattaforma vi addebiterà una commissione di rollover, ovvero la commissione per convertire il contratto scaduto in uno nuovo e attivo. 

I passi per aprire un conto di trading

Per un trader principiante, il trading può essere facile se si sa da dove cominciare. Di seguito vi illustriamo la procedura da seguire passo dopo passo per iniziare a fare trading:

Passo 1: Impostare il conto di trading

Il primo passo è la creazione di un conto di trading. Oggi sono disponibili molte grandi piattaforme, ma ognuna ha qualcosa di unico. Ogni piattaforma ha costi, commissioni, caratteristiche e norme di sicurezza associate. Fate una ricerca approfondita prima di scegliere una piattaforma. Dopo aver scelto una piattaforma di brokeraggio, configurate il vostro conto e fornite informazioni personali accurate. Una volta che la piattaforma avrà fornito tutte le informazioni necessarie, riceverete un'e-mail di conferma e di attivazione del vostro conto. 

Fase 2: imparare a usare il software/la piattaforma e gli strumenti 

Prima di lanciarsi nel trading, è meglio imparare a utilizzare la piattaforma e i suoi strumenti. Questo non solo vi aiuterà a vivere un'esperienza di trading senza problemi, ma anche a prendere decisioni logiche e redditizie. Familiarizzate con l'interfaccia e le funzioni della piattaforma, come gli strumenti grafici, gli indicatori tecnici e i feed di dati di mercato. La maggior parte delle piattaforme offre anche conti demo in cui è possibile simulare il trading senza utilizzare o rischiare denaro reale. 

Fase 3: scegliere le aziende per il commercio

Dopo un'accurata ricerca, selezionate una società che sia in linea con i vostri obiettivi di trading, i vostri interessi e la vostra tolleranza al rischio. Cercate di comprendere i fattori trainanti di questi mercati e dei loro prezzi. All'inizio scegliete poche società e concentratevi sulla ricerca. Questo vi aiuterà a fare una scelta informata. 

Fase 4: sviluppare un piano di trading

Un piano di trading è una delle fasi più importanti del trading. Iniziate a delineare i vostri obiettivi per l'operazione e la vostra tolleranza al rischio, e pensate al vostro stile di trading preferito. Il vostro piano di trading e il vostro stile si perfezioneranno nel tempo, ma è essenziale imparare dai vostri errori e continuare a imparare e a fare ricerca. Concentratevi sui vostri punti di forza e sviluppate una strategia ben definita che vi aiuti a rimanere disciplinati. 

Fase 5: Eseguire la prima operazione

Una volta che vi sentite a vostro agio con le vostre conoscenze, la società selezionata e la piattaforma, eseguite la vostra prima operazione. Adottate strategie di mitigazione del rischio per ridurre al minimo le perdite e monitorate attentamente le operazioni. Utilizzate gli ordini di stop-loss, il dimensionamento delle posizioni e la diversificazione del portafoglio per evitare incidenti.

Rischi e vantaggi del trading con i CFD

Il trading di CFD è una strategia di trading redditizia e, come qualsiasi altra strategia di trading, presenta sia vantaggi che rischi. 

Rischi del trading di CFD

I rischi connessi al trading di CFD sono i seguenti. 

Chiamate a margine 

Uno dei rischi più significativi del trading di CFD è l'emissione di richieste di margine da parte del vostro broker a causa delle fluttuazioni del mercato. In questi casi, dovrete aggiungere prontamente fondi al vostro conto azionario. In caso contrario, la vostra posizione potrebbe essere liquidata all'istante. 

Rischio di controparte 

As CFD trades are done via brokerage platforms. If the platform experiences any issues, such as technical problems, outages, or downtime, you and your capital will be directly affected. 

Perdite significative dovute a fluttuazioni del mercato 

The basis of CFD trading is speculative trading on price fluctuations, but what happens when those fluctuations are more extreme than you anticipated? This is why CFD trading is highly risky and can result in significant losses quickly. 

Broker senza licenza

Un altro aspetto critico da considerare è che il trading di CFD non è regolamentato. Fare trading con un broker privo di licenza ed essere truffati è un destino comune, che non consente di ottenere aiuto o assistenza dalle autorità. Pertanto, quando scegliete una piattaforma di brokeraggio, assicuratevi che sia pienamente autorizzata a svolgere le attività che dichiara di offrire. 

Vantaggi del trading con i CFD

The following are the benefits of CFD trading:

Flessibilità 

Contract for difference trading strategy offers flexibility in trading, as anyone can use this strategy to their benefit and make a profit. Also, this strategy requires a minimum amount of upfront costs, which works well and is in favour of many traders. 

Accesso ai mercati globali

CFD trading opens the horizons of various global markets for traders. A simple example is trading commodities. When you trade in oil, physical quantities of oil are moved from one place to another. This is one reason why many traders avoid this extremely lucrative trading class. However, if you conduct a CFD trade for oil, you can speculate on its price without actually owning any physical barrels of oil. You would pay no stamp duties or go through the ownership paperwork.

In conclusion, CFD trading or contract for difference trading, is an interesting trading strategy that allows traders to speculate on price movements and make a profit without actually owning the underlying asset. This type of trading is legal and very famous in countries like the United Kingdom, Canada, Australia, and most European countries. However, it is illegal in the United States and a few other countries due to the risks involved. CFD trading can be conducted via online brokerage platforms and involves a few fees. 

For beginner traders looking to get started in CFD trading, we recommend using a demo account to practice and gain relevant experience. Most online trading platforms offer a demo account, a simulated environment where traders can practice trading and experience real-world market fluctuations without using any real capital. This is most useful for traders new to the trading world who want hands-on experience. 

Domande frequenti

Il trading di CFD è redditizio per i trader principianti?

There is no definitive answer to that, as any trade can be profitable if done right. For beginner traders, it can be a little tricky at first, as there is a lot of information to take in and process. So, whether it is CFD trading or any other strategy, experience matters the most. 

Quali piattaforme consentono il trading di CFD?

Several platforms allow CFD trading, including PuPrime, MetaTrader 5, eToro, Pepperstone, and more. The choice of trading platform depends mainly on the trader and their preferences. Ensure that the platform you choose has a license to conduct the advertised trades. 

Quali classi di attività possono essere negoziate come CFD?

Le classi di attività che possono essere negoziate come CFD includono ETF, materie prime e indici azionari. Dipende dal trader quale classe di attività vuole negoziare utilizzando la strategia di trading CFD e ottenere un profitto.