CFD e opzioni: Strategie di trading e profili di rischio a confronto

Il mondo del trading è molto versatile e i suoi trader lo sono ancora di più. Ogni trader ha una serie di capacità e aspirazioni uniche che porta sul tavolo. Ha obiettivi finanziari che vuole raggiungere e strategie specifiche per realizzarli. Oggi nel mondo si possono negoziare diverse classi di attività e diversi modi per farlo. Ad esempio, un asset può essere acquistato a un prezzo e venduto successivamente a un prezzo diverso, a seconda del mercato. La situazione può diventare complessa quando si aggiungono diversi asset e diverse metriche e aspettative. 

La comprensione di ogni strategia e del suo funzionamento è un compito essenziale per un trader, in quanto lo aiuta a capire il mercato e a definire una strategia che funzioni al meglio per lui e per il suo capitale. Due delle strategie di trading più famose oggi sul mercato sono i contratti per differenza (CFD) e il trading di opzioni. Entrambe queste tecniche sono molto interessanti per i trader di qualsiasi livello di esperienza e sono ampiamente utilizzate per negoziare una varietà di classi di attività, sia online che di persona. Ogni trader deve capire come funzionano queste strategie e valutare se sono efficaci per lui. Si tratta infatti di una questione di prove e tentativi. 

Entrambe queste strategie hanno molto da offrire. I CFD offrono ai trader la possibilità di negoziare un'attività sulla base di speculazioni di prezzo prima di possederla effettivamente. Il trading di opzioni, invece, prevede che i trader abbiano il diritto di acquistare un'attività a un determinato prezzo entro un determinato periodo di tempo. Queste strategie possono sembrare complicate, ma una volta comprese nel dettaglio, anche un trader principiante può esercitarle con facilità. 

In ogni caso, per essere prudenti, consigliamo ai trader principianti di utilizzare un conto demo per fare pratica e acquisire esperienza. La maggior parte delle piattaforme di trading online offre un conto demo, un ambiente simulato in cui i trader possono fare pratica di trading e sperimentare le fluttuazioni del mercato reale senza utilizzare alcun capitale reale. Questo è molto utile per i trader che si affacciano per la prima volta al mondo del trading e che vogliono fare esperienza diretta. 

In questo articolo vi illustreremo tutto quello che c'è da sapere su cosa sia il trading di CFD, su cosa sia il trading di opzioni, sulle loro applicazioni reali e, soprattutto, sulle somiglianze e le differenze tra queste strategie e i loro profili di rischio. 

Cosa sono i CFD?

I contratti per differenza, o CFDS, sono un tipo affascinante di strategia di trading. Con i CFD, i trader speculano sulle differenze di prezzo e realizzano un profitto senza possedere effettivamente l'attività sottostante. Ciò significa che, senza possedere l'attività, i trader possono sperimentare il mercato e le sue fluttuazioni. Questa strategia è estremamente efficiente in termini di capitale ed è ampiamente disponibile sulla maggior parte delle piattaforme di trading in tutto il mondo. Quando si effettuano i CFD, il trader e il broker si accordano per scambiare la differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura dell'asset. La maggior parte del trading di CFD si svolge online, pertanto le leggi e i regolamenti sul trading online si applicano sia al trader che alla piattaforma. 

In poche parole, i trader che fanno trading con i CFD speculano se il prezzo di un'attività salirà o scenderà. Se ipotizzano che il prezzo salga e lo fa, ottengono un profitto. Allo stesso modo, se ipotizzano che il prezzo scenderà e lo fa, ottengono un profitto. Tutto questo avviene tra il trader e la piattaforma di intermediazione, dove il trader non possiede mai gli asset sottostanti. 

Anche se il concetto di trading di CFD sembra abbastanza semplice, può diventare complicato molto rapidamente. Poiché il trader sta solo speculando sui movimenti dei prezzi, dipende dalla discrezione della piattaforma di brokeraggio in cui si trova tutto il capitale. Se la piattaforma di brokeraggio incontra difficoltà tecniche o è minacciata, il trader può correre dei rischi. 

Cosa sono le opzioni?

Le opzioni sono contratti finanziari che danno ai trader il diritto di acquistare o vendere un'attività a un prezzo specifico per un determinato periodo, fino alla scadenza del contratto. Il trading di opzioni può essere condotto senza problemi attraverso piattaforme di investimento di brokeraggio online. Diverse classi di attività possono essere negoziate come opzioni, come materie prime, indici, azioni e fondi. Dipende dal trader quale classe di attività vuole negoziare utilizzando la strategia di trading in opzioni e ottenere un profitto.

Le caratteristiche principali di un contratto di opzione sono tre. La prima caratteristica importante è il prezzo di esercizio, ovvero il prezzo al quale il trader può acquistare l'attività. La seconda è la data di scadenza, dopo la quale il contratto di opzione scade, insieme al prezzo di esercizio. L'ultima è il premio dell'opzione, ovvero il prezzo di acquisto del contratto di opzione. Il trading di opzioni è disponibile in tutto il mondo ed è completamente legale dal punto di vista normativo. I contratti di opzione sono noti anche come derivati nel mondo del trading perché si basano sul prezzo dell'attività sottostante. 

Si può dire che il trading in opzioni è molto interessante, ma può essere complicato. Mettiamo in guardia i trader principianti che vogliono entrare nel trading di opzioni e suggeriamo che, prima di utilizzare un capitale reale, si provi a perfezionare le proprie abilità sui conti demo. Questi conti vi aiuteranno a perfezionare le vostre conoscenze e risposte, che giocheranno un ruolo fondamentale nel trading reale.  

Le principali differenze tra CFD e opzioni

I CFD offrono ai trader l'opportunità di negoziare un'attività sulla base di speculazioni di prezzo senza possedere effettivamente l'attività. Al contrario, il trading di opzioni prevede che i trader abbiano il diritto di acquistare un'attività a un determinato prezzo entro un determinato periodo di tempo. Entrambe le strategie sono interessanti e popolari, ma dovrebbero essere condotte principalmente da trader esperti che abbiano compreso i concetti in modo chiaro e approfondito. Il trading di CFD e i contratti di opzioni presentano alcune somiglianze, ma anche alcune differenze concrete, che spieghiamo nella seguente tabella di confronto. 

Vantaggi e rischi del trading di CFD

I contratti per differenza, o CFDS, sono un tipo affascinante di strategia di trading. Con i CFD, i trader speculano sulle differenze di prezzo e realizzano un profitto senza possedere effettivamente l'attività sottostante. Trattandosi di una strategia di trading, comporta diversi vantaggi e rischi che ogni trader dovrebbe conoscere. 

Vantaggi dei CFD

Il primo vantaggio del trading di CFD è la possibilità di sfruttare la leva finanziaria della posizione. Ciò significa che è possibile acquistare una posizione depositando solo un piccolo importo e ricevendo potenzialmente un rendimento più significativo. Ciò significa che nel trading a breve termine il potenziale di profitto è amplificato. Il secondo vantaggio più significativo del trading di CFD è l'esposizione a un'ampia gamma di mercati e classi di attività. Ciò svolge un ruolo fondamentale nella diversificazione del portafoglio e nell'acquisizione di una maggiore esperienza nel mondo del trading. 

Questi sono buoni vantaggi del trading di CFD, ma il vantaggio più significativo è quello di operare senza possedere l'attività sottostante. Un esempio semplice è il trading di materie prime. Quando si fa trading sul petrolio, le quantità fisiche di petrolio vengono spostate da un luogo all'altro. Questo è uno dei motivi per cui molti trader evitano questa classe di trading estremamente redditizia. Tuttavia, se fate un'operazione con i CFD sul petrolio, potete speculare sul suo prezzo senza possedere alcun barile fisico di petrolio. Non pagherete alcuna imposta di bollo e non dovrete affrontare le pratiche burocratiche per la proprietà.

Rischi dei CFD

Il trading di CFD si svolge principalmente in un mercato fluttuante perché si basa principalmente sulla speculazione delle differenze di prezzo. Ciò significa che il trading di CFD è altamente rischioso e può comportare perdite sostanziali se non vengono implementate tecniche di mitigazione del rischio. Inoltre, come il trading in generale, anche le operazioni con i CFD sono soggette alle variazioni del mercato. In definitiva, il trading con i CFD dovrebbe essere condotto da trader professionisti che abbiano una precedente esperienza nel settore. 

Un altro aspetto critico da considerare è che il trading di CFD non è regolamentato. Fare trading con un broker privo di licenza ed essere truffati è un destino comune, che non consente di ottenere aiuto o assistenza dalle autorità. Pertanto, quando scegliete una piattaforma di brokeraggio, assicuratevi che sia pienamente autorizzata a svolgere le attività che dichiara di offrire. 

Vantaggi e rischi del trading di opzioni

Le opzioni sono contratti finanziari che danno ai trader il diritto di acquistare o vendere un'attività a un prezzo specifico per un determinato periodo, fino alla scadenza del contratto. Il trading di opzioni può essere condotto senza problemi attraverso piattaforme di investimento di brokeraggio online. 

Vantaggi delle opzioni

Il vantaggio più significativo del trading di opzioni è che quando si acquista un'opzione, si capisce anche la perdita massima che il trader può sopportare. La perdita è quasi pari al premio pagato e non fluttua anche se il mercato si muove. Ciò offre un'ottima resistenza alle perdite ed è quindi un'opzione relativamente più sicura. Il trading in opzioni offre anche un'ampia gamma di strategie corrette per il rischio che i trader possono utilizzare per regolare le loro operazioni e renderle redditizie in qualsiasi condizione di mercato. 

Rischi delle opzioni

Il rischio più significativo del trading di opzioni è la data di scadenza. Ciò significa che il contratto di opzione deve muoversi in modo significativo prima della data di scadenza se il trader vuole ottenere un profitto. In secondo luogo, il concetto di trading di opzioni potrebbe essere semplice, ma comporta una serie di termini complessi che i trader principianti potrebbero trovare difficili da capire quando conducono l'operazione. 

I CFD sono migliori delle opzioni?

La risposta a questa domanda è molto soggettiva e dipende dalle aspettative del trader. Il trading di CFD è più semplice da condurre rispetto al trading di opzioni. Entrambe le tipologie sono ottime per i trader esperti. Ai trader principianti consigliamo di fare pratica su un conto demo.   

Perché i CFD sono illegali negli Stati Uniti?

I CFD sono illegali negli Stati Uniti perché offrono un'elevata leva finanziaria, il che significa che il margine di profitto e di perdita fluttua in modo significativo. Questo è uno dei motivi principali per cui il trading di CFD è illegale negli Stati Uniti e in pochi altri Paesi. Tuttavia, il trading di CFD è perfettamente legale e abbastanza famoso in paesi come il Regno Unito, il Canada, l'Australia e la maggior parte dei paesi europei. 

I trader professionisti utilizzano i CFD?

Sì, i trader professionisti utilizzano i CFDS perché questi strumenti finanziari offrono una leva significativa, l'accessibilità al mercato e la flessibilità del trading. Poiché il trading con i CFD può essere complicato, i trader esperti e navigati dovrebbero condurlo piuttosto che i trader principianti che hanno appena iniziato. 

Trading sul mercato globale con CFD e opzioni

Entrambe le strategie di trading, i CFD e le opzioni, consentono di accedere ai mercati globali (forex, azioni, materie prime e indici), per cui rappresentano un ottimo canale per fare trading sui mercati globali. In entrambi i casi, è richiesta una piccola quantità di capitale e chiunque abbia un po' di esperienza può provare l'emozione di mercati più ampi a livello globale. Un'emozione che spesso non si prova con le strategie di trading più tradizionali. 

Conclusione

In conclusione, i CFD offrono ai trader l'opportunità di negoziare un'attività sulla base di speculazioni di prezzo senza possederla realmente. Al contrario, il trading con le opzioni prevede che i trader abbiano il diritto di acquistare un'attività a un determinato prezzo entro un determinato periodo di tempo. Queste strategie possono sembrare complicate, ma una volta comprese nel dettaglio, anche un trader principiante può esercitarle con facilità. Tra queste due strategie, il trading di CFD non è disponibile negli Stati Uniti e in alcuni altri Paesi a causa della sua elevata leva finanziaria. È perfettamente legale e abbastanza famoso in paesi come il Regno Unito, il Canada, l'Australia e la maggior parte dei paesi europei. 

Entrambe le strategie sono ottime e presentano vantaggi e rischi, ma il piano più adatto a voi dipende dai vostri obiettivi finanziari e dalla vostra esperienza. Se non siete sicuri, provate prima un conto demo, spesso offerto dalla maggior parte delle piattaforme di brokeraggio. Utilizzando un conto demo, un trader principiante può sperimentare cosa significhi operare nel mondo reale senza rischiare alcun capitale reale. In seguito, il trader può decidere con cognizione di causa quale sia la strategia di trading migliore per raggiungere i propri obiettivi. 

Domande frequenti

Quali classi di attività possono essere negoziate in opzioni?

Diverse classi di attività possono essere negoziate come Opzioni, come materie prime, indici, azioni e fondi. Dipende dal trader quale classe di attività vuole negoziare utilizzando la strategia di trading in opzioni e ottenere un profitto. 

Quali classi di attività possono essere negoziate come CFD?

Le classi di attività che possono essere negoziate come CFD includono ETF, materie prime e indici azionari. Dipende dal trader quale classe di attività vuole negoziare utilizzando la strategia di trading CFD e ottenere un profitto. 

È meglio fare trading con i CFD o con le opzioni come trader principiante?

Non esiste una risposta semplice a questa domanda, poiché la migliore strategia di trading per un trader principiante dipende dai suoi obiettivi finanziari, dal suo profilo di rischio, dalla sua attrazione per una particolare classe di attività e altro ancora. Nessuno può garantire profitti nel mondo del trading e ogni trader deve trovare la propria strada e stabilire una strategia che funzioni per lui.